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搜狐房產 > 全國房產資訊 > 全國房產財經 > 中國銀保監會發布《理財公司內部控制管理辦法》 中國銀保監會發布《理財公司內部控制管理辦法》
焦點財經Focus 2022-08-25 16:56:20 用手機看
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焦點財經訊 耿宸斐 8月25日，中國中國銀保監會發布《理財公司內部控制管理辦法》，銀保自公布之日起施行。發布
《辦法》對《關于規范金融機構資產管理業務的理財指導意見》《商業銀行理財業務監督管理辦法》《商業銀行理財子公司管理辦法》等法規原則性要求進行細化和補充，與上述制度共同構成理財公司內控管理的公司管理根本遵循。《辦法》共六章46條，內部分別為總則、控制內部控制職責、內部控制活動、內部控制保障、內部控制監督及附則。
《辦法》堅持問題導向、行業對標、風險底線和保護投資者合法權益原則，要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內控管理機制和組織架構，強化理財業務賬戶管理，完善投資決策分級授權機制，健全交易全流程管理制度，實行重要崗位關鍵人員全方位管理，加強關聯交易管理與風險隔離，保護投資者合法權益，充分發揮內控職能部門和內審部門的內部監督作用。
據了解，在強化理財公司受托管理職責方面，《辦法》要求理財公司對各項業務活動和管理活動制定全面、系統、規范的內控制度體系，并至少每年進行一次全面評估。
一是加強產品設計和存續期管理。要求理財產品發行前嚴格履行內部審批程序，持續 跟蹤每只產品風險監測指標變化情況，開展壓力測試并及時采取有效措施。
二是強化理財業務賬戶管理。要求完整準確獲取投資者身份信息，為投資者開立理財賬戶，理財資金歸集、收付和劃轉等全部流程通過銀行賬戶及銀行清算結算渠道辦理，理財產品銷售信息和數據交換通過銀行業理財登記托管中心中央數據交換平臺等銀保監會認可平臺進行。每只理財產品分別設置投資賬戶，更好追蹤資金投向，落實“三單管理”。
三是完善投資和交易制度流程。要求合理劃分投資決策權限，建立投資決策授權持續評價和反饋機制。明確不同類型資產投資審核標準、決策流程、風控措施和投后管理要求。健全交易全流程管理制度，有效識別和控制相關風險。
四是實行重要崗位關鍵人員全方位管理。實施崗位責任制度和不相容崗位分離措施，強調開展投資交易應當使用統一管理的通訊工具并進行監測留痕。
五是強化與母行風險隔離。要求理財公司對每筆投資進行獨立審批和投資決策。全面準確識別關聯方，規范管理關聯交易行為，合理審慎設定重大關聯交易標準。
此外，在同類業務規則一致性上，《辦法》充分對標國內外資管行業良好監管實踐，結合理財公司特點細化了相關要求。
一是設立首席合規官。負責對內部控制建設和執行情況進行審查、監督和檢查，并可以直接向董事會和監管部門報告，更好發揮其監督制衡作用。
二是進一步強化信息披露。建立人員信息登記和公示制度，明確投資人員、交易人員名單。在理財公司官方網站或者中國理財網等行業統一渠道公示投資人員任職信息、關聯交易信息、托管機構信息等。
三是加強交易監測、預警和反饋。實行公平交易、異常交易監測制度，前瞻性識別和防范風險。實行集中交易和交易記錄制度，確保投資和交易相分離，以及交易信息可回溯、可檢查。
四是完善個人信息保護。建立信息隔離制度，強化信息隔離，防止敏感信息不當傳播和使用。依法處理投資者個人信息，保護投資者個人信息安全。
加強理財公司內外部監督方面，《辦法》堅持內部監督和外部監管相結合，共同推動理財公司完善內部控制長效機制。
一是要求理財公司內控職能部門至少每年組織內控考評，考評結果納入績效考核指標體系。二是要求理財公司內審部門至少每年開展內控審計評估，發揮監督制衡作用。三是監管部門加強持續監管，逐步建立理財公司評價體系，提升監管有效性。
聲明：本文由入駐焦點開放平臺的作者撰寫，除焦點官方賬號外，觀點僅代表作者本人，不代表焦點立場。
