中郵證券PAD移動展業平臺與客戶走得更近
高鑫2025-01-09來源：中國郵政報近年來，中郵證券大數據、移業平云計算、動展得更人工智能等技術快速發展、臺客廣泛應用，戶走國內證券市場交易主體日趨專業化，中郵證券機構投資者正成為新時代資本市場長期發展的移業平重要參與主體。為打造行業競爭優勢、動展得更更好地服務于機構投資者，臺客中郵證券有限責任公司對標先進，戶走踐行“科技金融、中郵證券綠色金融、移業平數字金融”理念，動展得更推進實施PAD移動展業平臺項目，臺客以此不斷了解市場新變化、戶走客戶新需要和分支機構新需求，持續提升平臺數智化水平，將PAD移動展業平臺打造成中郵證券的特色業務辦理終端。
據介紹，該項目自2022年立項建設之初，中郵證券便針對機構、產品客戶業務場景，從歷史狀況和未來發展多維度進行分析，梳理出客戶必須臨柜、表單繁多易填錯、人工話術易讀錯、客戶印章外帶難、信息核查要素多、業務辦理時間長等關鍵業務痛點。PAD移動展業平臺于2023年正式上線投產后，又進行了多輪迭代升級。該平臺的應用，實現了機構及產品客戶業務的非現場辦理，促進了分支機構展業，極大地降低了客戶溝通成本。同時，平臺應用系列智能功能，大幅縮減了業務辦理時間，有效降低了業務操作風險，達到強化質量控制、提高業務效率、提升客戶體驗的綜合效益目標。
PAD移動展業平臺在多個方面進行了智能創新應用：OCR識別，實現對營業執照等機構信息的一鍵識別與切片比對；表單渲染，實現對全業務表單實時渲染，支持關聯受理單號，生成可供打印的PDF表單；客戶信息一鍵核查，數據來源均為官方渠道且更加廣泛，支持穿透識別、股權鏈條展示，幫助業務人員全面了解客戶，快速識別控股股東、受益所有人等；檔案管理，可快速批量上傳，支持對已上傳的多頁檔案靈活調整與修改；業務保護，支持受理單業務數據緩存，業務受理全程均可恢復，避免數據丟失；語音播報，首次應用智能語音播報，由系統取代人工，大幅降低出錯率，提升客戶雙錄體驗。
該平臺在智能開戶基礎上，繼續開發新業務，現已發展為涵蓋賬戶生命周期管理、交易權限業務的多功能綜合業務平臺，成為業務人員開展機構、產品客戶非現場服務的利器。在項目實施過程中，中郵證券在政策解讀、規則編寫、檔案完善、流程設計、參數確定、業務測試等方面開展了大量工作，累計分析業務字段400余項，梳理檔案任務60余項，制作無紙化表單90余項，確定業務參數120余項，完成8輪業務測試，發現并解決問題近400個。
