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河北省7月起試點開展個人存取款10萬元以上需登記管理工作
6月30日，個人規范記者從中國人民銀行石家莊中心支行獲悉，款超中國人民銀行決定自2020年7月1日起在河北省試點開展大額現金管理工作，登記大額補齊相關領域監管短板，現金規范大額現金使用，使用遏制利用大額現金進行違法犯罪，維護經濟金融秩序。
河北：個人存取款超10萬需登記規范大額現金使用
大額現金管理的總體要求是“保障合理需求，抑制不合理需求，遏制非法需求”。大額現金管理業務情形以有現金實物交接的柜面業務為主，包含通過大額高速存取款設備自助存取款情形，并針對拆分、現金隱匿過賬等規避監管行為制定防范措施。
河北省對私賬戶管理金額起點為10萬元(含)，對公賬戶管理金額起點為50萬元(含)。即個人存取款10萬元以上、單位存取款50萬以上都需進行預約和登記制度，取款注明用途，存款注明來源，納入大額現金管理信息系統，實現信息支撐與共享。
據介紹，近幾年來，雖然我國非現金支付業務迅速發展，但流通中現金總量平穩，大額現金交易量繼續增長，大額現金支取成為流通現金的重要投放渠道。越來越多的大額現金交易集中在特定領域、特定人群、特定時期，現金流通綜合效率不高。為適應當前形勢需要，我國亟需加強大額現金管理，以保障合理需求，抑制不合理需求，為遏制利用大額現金進行違法犯罪提供支撐。
中國人民銀行石家莊中心支行的工作人員表示，在實際生活中，對私賬戶10萬元的大額現金管理起點不會明顯影響到社會公眾的日常經濟活動。一是目前我國如現金、票據、轉賬、網上、移動等支付方式多且應用廣，多元化支付方式能夠滿足絕大多數社會公眾日常生產生活的需要。二是絕大多數社會公眾日常現金使用量，都會低于規定的大額現金管理金額起點。三是在合法合理的前提下，公眾存取款自由受充分保護。只要客戶依規履行登記義務，大額存取現并不受到限制。四是對主動提出現金服務需要的社會公眾來說，銀行業金融機構會提前做好現金服務保障措施，進一步提高現金服務水平。
目前，人民銀行石家莊中心支行已制定了實施細則和應急預案，建設了大額現金業務信息系統，并指導銀行業金融機構優化內部業務流程，加強人員培訓，做好相關服務，以確保大額現金管理平穩落地實施。
河北省7月起試點開展個人存取款10萬元以上需登記管理工作
6月30日，記者從中國人民銀行石家莊中心支行獲悉，中國人民銀行決定自2020年7月1日起在河北省試點開展大額現金管理工作，補齊相關領域監管短板，規范大額現金使用，遏制利用大額現金進行違法犯罪，維護經濟金融秩序。
河北省7月1日起全面開展大額現金管理試點工作
6月29日，中國人民銀行石家莊中心支行召開河北省開展大額現金管理試點工作專題新聞發布會，會議介紹了大額現金管理試點工作的背景、總體要求以及人民銀行石家莊中心支行試點工作安排，并就媒體關心問題，回答記者提問。
發布要點
人民銀行石家莊中心支行按照人民銀行總行的試點工作要求，建設大額現金管理信息系統，實現信息支撐與共享;制定河北省大額現金管理實施細則及應急預案;在全省范圍內以問卷形式進行調查分析，進一步提升公眾的認知度、接受度和普及度;全面規范銀行業金融機構大額現金存取業務，完善大額取現預約、存取現登記制度;指導商業銀行做好宣傳培訓，積極引導客戶規范用現習慣，推廣合理用現理念，鼓勵使用非現金支付方式，提升大額現金服務水平。
人民銀行石家莊中心支行根據試點工作安排，7月1日起在河北省全面開展大額現金管理試點工作，請社會公眾依規履行登記義務，配合做好相關工作。
答記者問
Q1
為何在河北先行試點?
我國各地經濟金融情況各異，部分地區先行先試是當前形勢下推進大額現金管理的有效路經，有助于在控制風險的前提下驗證最佳的操作層面方案，逐步推廣合理用現理念，為建立大額現金管理長效機制奠定基礎，鑒于河北省銀行業金融機構大額現金業務管理基礎較好，人民銀行選擇在河北先行試點。
Q2
按照先試點再推廣的方式，大額現金管理將先后在河北省、浙江省和深圳市試點。其中，河北省對私賬戶管理金額起點10萬元，浙江省30萬元，深圳市20萬元。為何這個金額還有差異?
大額現金管理針對關鍵少數，管理金額起點須符合人民銀行總行對起點金額以上業務筆數、金額在總業務量中比例要求，不影響個人、企業特別是個體工商戶正常、合理的用現需要，對監測非常規大額用現行為有針對性，既避免銀行業金融機構工作負擔過重，又對客戶的整體影響較小。經試點行調研分析，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元，根據目前的起點金額標準，各試點地區大額現金存取業務筆數占總筆數約1%。
Q3
目前人民銀行石家莊中心支行為促進該舉措落地做了哪些工作?
一是制定實施細則和應急預案。根據人民銀行總行的先行先試方案和總行確定的業務規則，制定河北省的實施細則和應急預案，確保試點措施切實可行。二是建設大額現金業務信息系統。人民銀行總行確定系統架構設計、業務需求、數據格式規范，人民銀行石家莊中心支行建立省級系統，做好信息系統的網絡配套及管理工作。三是加強政策宣傳解讀。根據人民銀行總行政策解讀內容，結合實際，加強與公眾及媒體溝通，主動宣傳有關政策。四是指導銀行業金融機構優化內部業務流程，加強人員培訓，做好相關服務。
Q4
大額現金管理試點工作的依據是什么?
現金管理一直是我國重要的財務管理制度和金融管理制度。《中華人民共和國中國人民銀行法》規定人民銀行的基本職能包括“發行人民幣，管理人民幣流通”，《現金管理暫行條例》規定“各級人民銀行應當嚴格履行金融主管機關的職責，負責對開戶銀行的現金管理進行監督與稽核。開戶銀行依照本條例和中國人民銀行的規定，負責現金管理的具體實施，對開戶單位收支、使用現金進行監督管理”。
Q5
大額現金管理措施與現行現金管理措施的關系?
大額現金管理的措施都是立足于優化和提升現金服務水平，與現行管理措施的關系是統一的、銜接的。一是對現行措施的規范。對現行規定不明確、不統一的制度進行明確、規范、統一。二是對現行措施的補充。實施重點行業風險防范、特定行業限額以及信息交流與共享相關制度。三是對現行措施的提升。依托銀行業金融機構大額現金存取業務，優化處理流程，提升現金服務，形成監管合力。
本文到此結束，希望對大家有所幫助。
