每個(gè)季度至少和財(cái)富顧問面談一次，問診給自己的開啟財(cái)富來(lái)個(gè)全面問診，日常金融服務(wù)需求則由客戶經(jīng)理協(xié)助打理。金葵這種金葵花服務(wù)新模式，花服正在招商銀行福州古田支行試點(diǎn)和推廣，模式已經(jīng)受到越來(lái)越多客戶的招行青睞。

招商銀行福州古田支行金葵花服務(wù)新模式團(tuán)隊(duì)成員

　　“簡(jiǎn)單來(lái)說，榕試金葵花服務(wù)新模式就是點(diǎn)式網(wǎng)點(diǎn)財(cái)富顧問加客戶經(jīng)理的模式”，招行福州古田支行工作人員表示，理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)財(cái)富顧問是問診客戶專業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃的投資顧問，為客戶量身定制產(chǎn)品組合，開啟及時(shí)跟蹤投資情況，金葵定期回檢；而客戶經(jīng)理更像是花服一個(gè)金融服務(wù)窗口，為客戶提供金融業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)。模式實(shí)行新模式，招行能讓客戶經(jīng)理回歸到服務(wù)客戶的初心，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)與體驗(yàn)，而財(cái)富顧問則能更加專注于研究一些專業(yè)知識(shí)，給客戶提供更全方面的財(cái)務(wù)規(guī)劃。

　　在福州某學(xué)校任職的L女士是招行古田支行的忠實(shí)客戶，她經(jīng)過新模式客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)介到財(cái)富顧問處進(jìn)行財(cái)富檢視，對(duì)該支行財(cái)富顧問為她出具的“季度財(cái)務(wù)規(guī)劃報(bào)告”和建議書贊嘆不已。

　　“金葵花新模式服務(wù)很有醫(yī)生問診的感覺，也讓我詳細(xì)了解了很多以往不熟悉的金融知識(shí)，勇敢地調(diào)整了自己的資產(chǎn)配置。”林女士表示，她以往因?yàn)椴涣私夤善保艽蟊壤Y產(chǎn)都投資于固定收益類理財(cái)產(chǎn)品，綜合收益并不高。

　　今年3月份，她來(lái)到金葵花服務(wù)新模式網(wǎng)點(diǎn)體驗(yàn)，接受了財(cái)富顧問的“專家問診”。財(cái)富顧問結(jié)合專業(yè)的市場(chǎng)分析，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期，借助專業(yè)的財(cái)務(wù)規(guī)劃系統(tǒng)將其股票型基金等權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例適當(dāng)提高，固定收益類投資比例稍微下調(diào)，并增加了貴金屬和保障類產(chǎn)品配置。截至目前，新的投資組合已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了較高的收益。

　　而且，新模式客戶經(jīng)理還會(huì)定期幫忙跟蹤她的投資組合績(jī)效情況，也會(huì)不定期邀約L女士到網(wǎng)點(diǎn)財(cái)富顧問處進(jìn)行市場(chǎng)變動(dòng)分析和產(chǎn)品檢視，帶給她不一樣的服務(wù)感受。

　　招商銀行福州分行人士表示，正在古田支行試點(diǎn)和推廣的金葵花服務(wù)新模式，旨在以更為細(xì)致和專業(yè)的理財(cái)服務(wù)，從客戶需求出發(fā)，個(gè)性化定制財(cái)務(wù)規(guī)劃建議，提升客戶服務(wù)體驗(yàn)。這也是招商銀行致力打造“最佳客戶體驗(yàn)銀行”的又一次探索。