近日，私換貨幣拉斯維加斯一名華裔男子向聯邦法官認罪，裔男元罰承認自己經營非法的面臨人民幣兌換服務，他已經上繳了45萬美元非法所得，年刑還面臨25萬美元的期加罰款外加最高5年的刑期。

該華裔男子名叫周亮（Liang Zhou，音譯），裔男元罰在拉斯維加斯從事房地產中介，面臨利用工作之便以及朋友的年刑“成功推廣”，他成為一名非法兌換人民幣的期加操盤手。

檢察官丹尼爾·席爾瓦（Daniel Silva）和馬克·普萊徹（Mark Pletcher）表示：“他的私換貨幣客戶通常是在中國擁有銀行帳戶的個人，由于資本管制限制了個人可以兌換成外幣的裔男元罰人民幣金額，因此他們無法在美國獲得現金。面臨

周亮則在美國給中國kernl兌換現金，年刑讓中國客人將等額人民幣轉到他的期加中國銀行賬戶上。

檢察官的法庭文件證實，這些中國客人兌換美元現金主要是用于拉斯維加斯賭博之用。

周亮的行為驚動了國土安全部（DHS）、美國國稅局（IRS）、拉斯維加斯金融犯罪特別工作組和禁毒署等聯邦與地方的重案部門。

周亮現年37歲，他在認罪協議中承認了這項未經授權的美元服務，IRS的信息顯示，周亮已經上繳了44萬6330美元的非法所得，此外還面臨25萬美元的罰款外加最高5年的刑期。

周亮預計將于明年1月8日被判刑。

海外華人：有些“小忙”千萬別亂幫！

所以各位華人朋友，出門在外一定要長點心啊！不要什么忙都幫，幫忙之前要弄清楚事情的原委，不然這么嚴重的后果要怎么承擔？如果在檔案上留下了污點，那可是一輩子的事！

報道事例并非個案，對此，有華人律師呼吁海外中國公民及華人群體勿貪圖小利，務必通過正規、合法途徑換匯。

華人私下換錢被判刑

你的微信里有沒有一些生活在美國或周邊歐洲國家的華人建的群，或是賣熟食、點心，或是賣內衣、化妝品，又或是租房、招工……分類信息，還有一種人，就是在群里說可以換錢。

他們的匯率往往比正規渠道更有吸引力，沒有手續費，而且可以當面交易。是不是覺得很完美？

殊不知，一不小心，你已經離牢獄之災不遠了。這可不是危言聳聽，去年11月至今年1月中旬，洛杉磯至少有5名華人因私下換匯被捕，指控罪名為涉嫌洗錢。

在美國洛杉磯蒙特利公園市，一名中國游客近日在家庭旅館遭搶劫。當時他正在和換匯者交易，準備用中國銀行賬戶里的錢換美元現金，突然闖入四名蒙面持槍男子，劫走交易用的美元現金，并逼問中國銀行賬戶及密碼。

一位海外華人律師介紹，她曾代理一樁換匯詐騙案件，當事人通過微信與交易方聯系，輕信了對方發來的經過偽造的銀行轉賬截圖，被騙匯款。

“私下換匯往往涉及大筆資金，加之此舉本就不受法律保護，所以容易被不法人員盯上，使換匯者成為搶劫或詐騙對象。”

據了解，這種私下換匯的操作，是需要美金的一方先通過轉賬，將約定數額的人民幣轉至指定賬戶，提供美金的一方在確認款項入賬后，將美元現金交給對方（反之亦然）。

如果要求換匯的一方最后沒能拿到美元現金，其銀行轉賬的數額就是實際損失金額。

詐騙？洗錢？雙重風險加身

在很多國家，私下換匯與“洗錢罪”關聯密切，因為你無法確定換取的現金來源。如果是毒品交易、搶劫所得贓款，那么你持有過、又將這些錢通過購物、投資、置業等渠道用出去，就等于“洗錢”。

相關案件偵破后，換匯者也將被牽連，輕則罰款、重則坐牢。

今年以來，中國駐外多家使領館都曾發布提醒，稱多次接到中國公民來電反映遭遇換匯詐騙。

這些受害人大都通過朋友互相推薦，在微信群中與換匯人聯系，輕信對方發來的或偽造或可取消的銀行轉賬截圖，導致被騙匯款，財產受損。

哪些行為涉嫌“洗黑錢”？

本來很平常的行為，但存在“洗錢”犯罪的風險：

- 隨身攜帶大量現金，且對現金來源無法給出合理解釋。

- 自己在海外開設銀行賬戶，親友轉賬過來，想借此買房，且未說明資金來源。

- 作為老板，用現金發工資，不通過銀行賬戶，員工拿了現金去消費可被認定為公司洗錢。

- 從事代購往往需要大量現金，有人在當地找人私下換匯，但不了解現金來源。

- 在微信群張羅換匯本身就涉嫌違法，拿到相關牌照才能從事金融服務。所以海外中國公民及華人群體勿貪圖小利，務必通過正規、合法途徑換匯。

只要是涉及現金交易、銀行賬目等，即使是親友要求幫忙，也要提高警惕。

出处：北美全資訊（自媒體號）