昨日下午，農(nóng)行中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行阜陽(yáng)分行（下稱“農(nóng)行阜陽(yáng)分行”）召開干部大會(huì)，阜陽(yáng)行長(zhǎng)徐玲被免職。支行
此前，行長(zhǎng)農(nóng)行阜陽(yáng)分行騰達(dá)支行（下稱“騰達(dá)支行”）副科級(jí)干部李群涉嫌偽造銀行公章、巨額借款非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)、不明被免倒賣銀行承兌匯票造成巨額虧空，上級(jí)向阜陽(yáng)市公安局投案自首。農(nóng)行
“李群勾結(jié)社會(huì)不法分子，阜陽(yáng)非法辦理民間借貸。支行但尚未發(fā)現(xiàn)徐玲的行長(zhǎng)個(gè)人問題，因?yàn)閷?duì)下屬監(jiān)管不到位，巨額借款我們決定先免除她的不明被免行長(zhǎng)職務(wù)。”農(nóng)行安徽分行紀(jì)委書記劉舒告訴CBN記者。上級(jí)
780萬元打水漂
“你不知道，農(nóng)行和李群吃個(gè)飯都會(huì)成為第二天的談資。”徐揚(yáng)是李群的借款人，她說，自己無論如何也想象不到李群會(huì)犯這么大的案子。
在徐揚(yáng)的眼中，中等身材的李群性格開朗、爽快，喜歡交朋友。兩人相識(shí)便是如此，當(dāng)時(shí)徐揚(yáng)送小孩上幼兒園時(shí)，李群迎面而來，熱情地打招呼。此后，兩人便以姐妹相稱。
去年，李群榮升騰達(dá)支行行長(zhǎng)，徐揚(yáng)還應(yīng)邀參加了慶賀晚宴，而慶賀晚宴連擺了半個(gè)月。
順理成章，徐揚(yáng)成為李群在騰達(dá)支行的大客戶，李群提出幫助徐揚(yáng)理財(cái)。此后，徐揚(yáng)根據(jù)李群的需要，不定期打入20萬到30萬元，李群稱是幫助中小企業(yè)籌集貸款。李群總能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)歸還，同時(shí)奉上一些諸如蠶絲被之類的小禮品。
2008年11月，李群對(duì)徐揚(yáng)提出借款100萬元。徐揚(yáng)告訴記者，她幾乎不加思索就答應(yīng)了。“她家全是當(dāng)官的，不敢亂來，她又是銀行行長(zhǎng)，肯定有自己的辦法。”
據(jù)受訪的借款人介紹，李群出身干部家庭，父親是當(dāng)?shù)氐耐诵莞刹浚煞蚴歉逢?yáng)市宣傳部副部長(zhǎng)。
一個(gè)月之后，李群果然如約退回100萬元，并奉上2萬元利息。徐揚(yáng)回憶說，李群出手很大方，邀請(qǐng)自己去合肥玩了一趟，還給自己買了一件衣服。
在案發(fā)前的三四月，李群再次給徐揚(yáng)打來電話，要求徐揚(yáng)借給她盡可能多的錢。如今，徐揚(yáng)回想起來，李群當(dāng)時(shí)的語(yǔ)氣與以往相比顯得有些慌張。
最終，在李群的辦公室里，徐揚(yáng)將780萬元打入李群指定的私人賬戶，李群隨手在一張稿紙上寫下欠條，簽名并加蓋了公章。
這一次，徐揚(yáng)沒有等到還款和利息，反而是李群自首的消息。
徐揚(yáng)在聽到這個(gè)消息后，給漆德安打了個(gè)電話。據(jù)徐揚(yáng)介紹，漆德安的語(yǔ)氣非常鎮(zhèn)定，稱李群已經(jīng)自首，他對(duì)借款的事情完全不知情。
4000萬元欠條真假
與徐揚(yáng)公開露面聲討不同，不少借款人以各種理由推托記者的采訪請(qǐng)求。徐揚(yáng)說，因?yàn)?ldquo;我的錢是干凈的”，而“別人的就不知道了”。
部分受訪的借款人表示，最早借錢確實(shí)拿回了本金和高額的利息。和所有的非法民間借貸一樣，口口相傳后是更多借款人瘋狂地加入。
記者注意到，李群打的借條就是簡(jiǎn)單一句話，“今借到程××人民幣貳仟伍佰伍拾萬元整”，落款是李群本人的簽名，并蓋著中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行阜陽(yáng)騰達(dá)支行的公章。
而一些10萬元、20萬元的借條連公章都沒有蓋。
李群騙局曝光后，面對(duì)來阜陽(yáng)采訪的中央人民廣播電臺(tái)記者，安徽阜陽(yáng)醫(yī)藥集團(tuán)孫志剛和妹妹孫永紅承認(rèn)，他們先后共借給李群2300萬元。阜陽(yáng)市穎泉區(qū)廣電局工會(huì)主席張國(guó)琴說，她和妹妹張國(guó)珍手里有李群本息合計(jì)4000多萬元的欠條。此后，兩人銷聲匿跡，拒絕采訪。
昨日，記者輾轉(zhuǎn)找到了張國(guó)琴的家。這是一處縣委老宿舍，樓下是垃圾處理場(chǎng)，里面雜草叢生，鐵門銹跡斑斑，讓人無法將眼前的這個(gè)家庭與4000多萬聯(lián)系在一起。
任憑記者敲門，屋內(nèi)一直無人應(yīng)答。這個(gè)家庭的女主人張國(guó)琴是阜陽(yáng)市穎泉區(qū)廣電局的工會(huì)主席，丈夫是穎泉區(qū)勞動(dòng)局副局長(zhǎng)，主要負(fù)責(zé)招商引資。
倒賣銀行承兌匯票玄機(jī)
李群聲稱，借錢是為幫一些中小企業(yè)償還銀行貸款。有些企業(yè)向銀行借款，但無法按期歸還。但她并不讓借款人把錢直接打給企業(yè)，而是打到其指定的個(gè)人賬戶上。
據(jù)記者調(diào)查，李群的收款賬戶除了她本人以外，至少還有另外7人，分別是王彪、張國(guó)珍、張瑞英、楊海蔚、李玲、呂濤等。
其中一位收款人王彪，曾經(jīng)是阜陽(yáng)市穎泉區(qū)財(cái)政局國(guó)債服務(wù)部主任，和張國(guó)琴的丈夫一樣，現(xiàn)在也在單位負(fù)責(zé)招商引資。
農(nóng)行安徽分行紀(jì)委書記劉舒告訴記者，李群的巨額借款主要用來支付高額利息和倒賣銀行承兌匯票。
倒賣銀行承兌匯票的目的是從銀行套信、套貸、套息。
套信即倒賣者先將一定數(shù)額的保證金存入銀行，開出銀行承兌匯票，然后憑借銀行信用，把承兌匯票拿到市場(chǎng)上賣出，獲得資金存入再開。循環(huán)往復(fù)，獲取大量銀行承兌匯票，套取銀行信用。
套貸即倒賣者利用銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)，憑借手中的資金，倒逼銀行簽發(fā)差額保證金承兌匯票，從中套取銀行信貸資金。
套息即倒賣者通過倒賣銀行匯票賺取存款利息與簽發(fā)銀行承兌匯票手續(xù)費(fèi)的差額。
據(jù)借款人孫志剛介紹，李群時(shí)常用銀行承兌匯票還款。
有一次，孫志剛借錢給李群，約定使用期是7天，一周后，當(dāng)孫志剛向李群催還借款時(shí)，李群答應(yīng)給孫志剛銀行承兌匯票。孫志剛得到第一張承兌匯票后，李群如約付給過他2.5分的利息，孫志剛沒有了戒心，將更大數(shù)額的錢打入李群指定的賬戶，至今已經(jīng)借給她2300萬元，但李群后期并沒有給他銀行承兌匯票。
孫志剛并非唯一上當(dāng)?shù)钠髽I(yè)老板。另一位不愿透露姓名的老板表示，一些企業(yè)為降低現(xiàn)金使用成本，需要使用承兌匯票，于是，這些老板就成了李群借錢的對(duì)象。
“李群自首后，什么也不肯說，就是哭。”劉舒告訴記者，從李群的銀行卡賬號(hào)來看，她在2003年就參與了非法民間借貸，因?yàn)殛P(guān)聯(lián)戶較多，增加了涉案資金的核實(shí)難度。
農(nóng)行安徽分行的新聞通稿稱，截至5月18日，公安機(jī)關(guān)已對(duì)多名涉案人采取措施，有28人到公安機(jī)關(guān)登記債權(quán)。涉及資金的使用方向公安機(jī)關(guān)正在追查中，并最大限度地對(duì)合法、有效的債權(quán)予以保護(hù)。
